Порядок выпуска и изъятия денег из обращения в Российской Федерации существенно упрощен, процесс эмиссионного регулирования в значительной мере децентрализован.
Значительно расширены права территориальных учреждений Банка России и расчетно-кассовых центров в области эмиссионного регулирования, поскольку они теперь самостоятельно решают вопрос об эмиссии или изъятии денег из обращения (ранее эмиссия осуществлялась только на основании эмиссионных разрешений. Выдаваемых ДЭКО).
В настоящее время ДЭКО имеет возможность сосредоточиться на выполнении аналитических и методологических функций.
В соответствии с Положением Банка России от 5.01.98 № 14-П территориальные учреждения Банка России ежеквартально анализируют состояние наличного денежного обращения в регионах.
При анализе состояния наличного денежного оборота используются:
- отчеты о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций (формы № 201, 202);
- информационно-аналитические материалы территориальных
органов Госкомитета Российской Федерации по статистике о
социально-экономическом положении региона;
- государственная статистическая отчетность «Отчет об обороте
кассы» (форма II-торг);
- федеральное государственное статистическое наблюдение «Сведения о производстве и отгрузке товаров, услуг» (форма П-I (месячная));
- баланс денежных доходов и расходов населения, разрабатываемый территориальными органами Госкомитета Российской
Федерации по статистике;
- формы федерального государственного статистического наблюдения по труду: «Сведения о численности и заработной плате
работников» (форма I-т (квартальная, годовая)), «Сведения о
просроченной задолженности по выдаче средств на заработную плату» (форма 3-ф (месячная));
- информация о произведенных проверках соблюдения порядка
работы с денежной наличностью.
Глава 1. Эмиссионное регулирование
На центральный банк как эмиссионный центр страны возложена задача управления денежным обращением в целях обеспечения устойчивости денежной единицы.
1.1 Нормативная база
1. ФЗ «О ЦБ РФ (Банке России)», глава 6. Организация наличного денежного обращения.
2. Положение Банка России от 05.01.98 №14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ».
Правовое положение центрального банка (Банка России)
... банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции: во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику; монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение; ...
3. 16.11.95 № 31 (ДСП) «По эмиссионно-кассовой работе в учреждениях Банка России» с изменениями и дополнениями.
4. Положение Банка России от 25.03.97 № 56 «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ» с изменениями и дополнениями.
Для организации и регулирования денежного обращения Банк России выполняет следующие функции, возложенные на него законом (закон о ЦБ, ст.34):
- прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монеты, создание их резервных фондов;
- установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организации;
- установление признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монеты, а также их уничтожения;
- определение порядка ведения кассовых операций.
Исходя из целей деятельности и функций Банка России формируются принципы организации эмиссионных операций, которые фактически являются принципами организации наличного денежного обращения (ст.27-33 закона о ЦБ).
1.2 Принципы организации наличного денежного обращения, Принцип номинала
Официальной денежной единицей (валютой) РФ является рубль. Один рубль состоит из 100 копеек.
Введение на территории РФ других денежных единиц и выпуск денежных сурагатов запрещаются.
Принцип необязательности обеспечения
Официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается.
Принцип монополии и уникальности
Эмиссия наличных денег, организация их обращения и изъятие из обращения на территории РФ осуществляется исключительно Банком России.
Банкноты (банковские билеты) и монета Банка России являются единственным законным средством платежа на территории РФ. Их подделка и незаконное изготовление преследуются по закону.
Принцип безусловной обязательности
Банкноты и монета являются безусловными обязательствами Банка России и обеспечиваются всеми его активами.
Банкноты и монета Банка России обязательны к приему по нарицательной стоимости при всех видах платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории РФ.
Принцип неограниченной обмениваемости
Банкноты и монета Банка России не могут быть объявлены недействительными (утратившими силу законного платежа), если не установлен достаточный срок их обмена на банкноты и монету нового образца. Не допускаются какие-либо ограничения по суммам или субъектам обмена.
При обмене банкнот и монеты Банка России на денежные знаки нового образца срок изъятия банкнот и монеты из обращения не может быть менее одного года, но не превышает пяти лет.
Принцип правового регулирования
Совет директоров принимает решение о выпуске и обращении новых банкнот и монеты и об изъятии старых, утверждает номиналы и образцы новых денежных знаков. Описание новых денежных знаков публикуется в СМИ.
Решение по этим вопросам в порядке информирования направляется в Правительство РФ.
Надзорные и регулирующие функции банка России
... достижения товарно-денежной сбалансированности. Механизм регулирования включает методы, инструменты регулирования наличных и безналичных банковских операций и конкретные формы контроля за динамикой денежной массы, банковских процентных ставок, банковской ликвидностью на макро-микроуровне. Банк России является органом банковского регулирования и надзора за ...
1.3 Организации эмиссионных операций
Денежное обращение (оборот) –
Структура совокупного денежного оборота по мере развития форм товарного обмена и платежно-расчетных отношений постепенно претерпевала изменения. До середины Х1Х века наибольший удельный вес в совокупном объеме денежного оборота составляли наличные деньги, причем до двух третей – золотые и серебряные монеты. В результате внедрения кредитных форм обращения и, прежде всего, системе безналичных расчетов, доля наличного денежного компонента значительно снизилась. В современных условиях в структуре совокупной денежной массы наличный компонент имеет меньший удельный вес по сравнению с безналичным. Как правило, это соотношение составляет 20 и 80%, в некоторых странах даже 5 и 95%, что свидетельствует о высокой степени развитости современных банковских технологий.
Наличными деньгами производятся расчеты предприятий, организаций и учреждений с населением, между отдельными группами населения и в ограниченных размерах между юридическими лицами.
косвенным контролем
Наличные деньги, обращающиеся на территории РФ, являются кредитными деньгами. Выпуск денег в обращение должен осуществляться в порядке кредитования хозяйства. Что это означает?
Современный механизм эмиссии банкнот основан на кредитовании коммерческих банков, государства и увеличении золотовалютных резервов. Механизм эмиссии предопределяет характер кредитного обеспечения банкнот. Эмиссия банкнот при кредитовании банков обеспечена векселями, ценными бумагами и другими банковскими обязательствами; при кредитовании государства – государственными обязательствами, а при покупке золота и иностранной валюты – собственно золотом и иностранной валютой. Иначе говоря, обеспечением банкнотной эмиссии служат активы центрального банка. В этом, в частности, проявляется взаимосвязь пассивных и активных операций центрального банка. Размеры пассивной операции центрального банка – «эмиссия банкнот» — зависит от его активных операций: ссуд банкам, казначейству (Министерству Финансов), покупки иностранной валюты и золота. В данном случае можно сказать, что перечисленные активные операции центрального банка первичны по отношению к его пассивным операциям.