Процедуры регистрации, лицензирования и банкротства банковской деятельности

Курсовая работа

Процесс сбора необходимых документов и последующего их представления в Банк России для государственной регистрации и лицензирования очень сложен и требует глубокого знания законодательной базы.

Первая глава раскрывает наиболее важные законы, регулирующие порядок создания банков и кредитных организаций, требования ЦБ РФ к вновь создаваемым кредитным организациям и к представляемым для регистрации документам. Также здесь представлены требования к учредителям кредитной организации, как юридическим так и физическим лицам.

Во второй работе представлен порядок государственной регистрации кредитной организации, сроки рассмотрения Банком России документов о государственной регистрации кредитной организации, действия ЦБ РФ при положительном решении о государственной регистрации, причины отказа в государственной регистрации кредитной организации, сроки оплаты уставного капитала, виды лицензий, выдаваемых Банком России кредитной организации, а также ответственность за нарушение кредитной организации условий лицензирования банков.

^ Целью курсовой работы

^ I. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ РЕГИСТРАЦИИ, ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ И БАНКРОТСТВА КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ.

1. Уставный капитал кредитной Порядок ре.истрации кредитных организаций, формирования уставного к апитала.

Порядок лицензирования банковской деятельности вновь созданных кредитных организаций.

^ 2. УЧЕТ ОПЕРАЦИЙ ПРОЦЕДУРЫ РЕГИСТРАЦИИ, ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ И БАНКРОТСТВА БАНКОВСКОЙ

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.

Метод решений

^

I. КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ И ЦЕЛЬ ЕЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

1.1. Процедура государственной регистрации кредитной организации

учредительные документы

В Законе «О банках и банковской деятельности», ст.14, и в Инструкции ЦБ РФ от 14.09.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» указано, что для государственной регистрации и получения лицензии на осуществление банковских операций в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения вместе с сопроводительным письмом на имя руководителя данного подразделения ЦБ РФ представляются след документы:

7 стр., 3468 слов

Тема 3.4. Порядок регистрации и перерегистрации организации в ...

... бухгалтерской отчетности по окончании отчетного периода. Порядок организации получения аудиторского заключения в случае необходимости. 14. Правила оформления бухгалтерской отчетности. Порядок формирования показателей бухгалтерской отчетности 15. ... стоимость, форма КНД 115001. 4. Рассчитать налог на прибыль и заполнить налоговую декларацию по налогу на прибыль, форма КНД 1151006 5. Начислить ...

  1. заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций на имя руководителя Банка России;
  2. учредительный договор (в случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью двумя и более лицами), который должен содержать:
    • обязанность учредителей создать кредитную организацию;
    • порядок совместной деятельности по созданию кредитной организации;
    • состав учредителей кредитной организации;
    • условия передачи учредителями (участниками) своего имущества кредитной организации и их участия в ее деятельности;
    • условия и порядок распределения прибыли между учредителями (участниками) кредитной организации;
    • порядок выхода учредителей (участников) из кредитной организации;
    • размер уставного капитала кредитной организации;
    • размер доли каждого учредителя кредитной организации в ее уставном капитале;

размер и состав вкладов;

  • порядок и сроки внесения вкладов в уставный капитал кредитной организации при ее учреждении;
  • сведения о составе органов управления кредитной организации и их компетенции, порядке принятия ими решений (с указанием вопросов, решения по которым принимаются единогласно или квалифицированным большинством голосов);
  • иные сведения, предусмотренные федеральными законами;

Учредительный договор подписывают все учредители.

3) устав кредитной организации, утвержденный общим собранием учредителей, который должен содержать:

  • фирменное (полное официальное) и сокращенное наименования кредитной организации на русском языке;
  • фирменное (полное официальное) и сокращенное наименования кредитной организации на языках народов Российской Федерации и (или) иностранных языках (в случае наличия таких наименований);
  • сведения о местонахождении (адресе) органов управления кредитной организации и ее обособленных подразделений;
  • перечень осуществляемых кредитной организацией банковских операций и сделок;
  • сведения о размере уставного капитала, о порядке его формирования, а также (для кредитной организации в форме акционерного общества) сведения о размере резервного фонда (в процентах к уставному капиталу) и размере ежегодных отчислений для его формирования;
  • сведения о системе органов управления кредитной организации, в том числе ее исполнительных органов, и органов внутреннего контроля кредитной организации, о порядке их образования и их полномочиях;
  • положения, касающиеся обеспечения учета и сохранности документов, а также своевременной передачи их на государственное хранение в установленном порядке при реорганизации или ликвидации кредитной организации;
  • положения, определяющие порядок реорганизации и ликвидации кредитной организации;
  • иные положения, предусмотренные федеральными законами.

бизнес-план

протокол общего собрания учредителей

  • о создании кредитной организации;
  • об утверждении ее наименования;
  • об утверждении устава кредитной организации;
  • об утверждении кандидатур для назначения на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации (далее — руководители кредитной организации), главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации;
  • об утверждении бизнес-плана кредитной организации;
  • об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;
  • об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал кредитной организации в виде имущества в неденежной форме;
  • о назначении лица, уполномоченного подписывать документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации.

В дополнение к протоколу общего собрания учредителей кредитной организации представляется протокол заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, содержащий решение об избрании председателя совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;

4 стр., 1641 слов

Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской ...

... о государственной регистрации кредитной организации публикуется в «Вестнике Банка России». Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после ее государственной регистрации и без ограничения сроков ее действия. Осуществ­лять банковские операции кредитная организация может только ...

документы,

Оплата сбора за регистрацию кредитной организации производится за счет средств ее учредителей и не допускается за счет средств лиц, не являющихся ее учредителями.

копии документов о государственной регистрации

копии учредительных документов

аудиторские заключения

подтверждения налоговыми органами

копии изданий

анкеты кандидатов

  • высшего юридического или экономического образования (с приложением надлежащим образом заверенной копии диплома или заменяющего его документа);
  • опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года , а при наличии иного чем специальное (юридическое или экономическое) высшего образования — опыта руководства таким подразделением не менее двух лет ;
  • о наличии (об отсутствии) судимости.

Если кандидат на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации получил образование за границей Российской Федерации, также должно быть представлено заключение федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования о соответствии зарубежного документа об образовании данного лица российским дипломам о высшем образовании.

Если кандидат на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации является иностранным гражданином или лицом без гражданства, также должны быть представлены надлежащим образом заверенные копии документов, полученных в соответствии с федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и подтверждающих право данного лица на осуществление трудовой деятельности на территории Российской Федерации.

Вместе с указанными выше документами необходимо представить сообщение в письменной форме, содержащее перечень членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и информацию об отсутствии оснований, препятствующих избранию данных лиц в состав совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;

39 стр., 19197 слов

Несостоятельность (банкротство) кредитной организации

... и специальные методы научного исследования: диалектический; метафизический; историко-правовой; сравнительно-правовой; формально-логический. Эмпирическую основу дипломного исследования составили: действующее законодательство Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) и о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»; судебно-арбитражная ...

документов, подтверждающих право собственности

уведомление о приобретении

15) заключение федерального антимонопольного органа (в установленных в соответствии с федеральными законами случаях);

16) документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций кредитной организации (при ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации в форме акционерного общества);

17) полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе.

Все документы для регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций должны быть представлены учредителями в Банк России не позднее чем через месяц после подписания учредительного договора и \или утверждения устава общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью либо после подписания договора о создании и утверждения устава акционерного общества.

регистрации